故人の通帳はいつ処分する？相続確認後の安全な捨て方

故人の通帳は、口座や相続財産、継続的な入出金の確認が終わるまで処分しません。不要になった後は、金融機関の案内を確認し、記載情報を読めない状態にして処分します。

故人の通帳は相続確認が終わるまで残す

故人名義の通帳は、残高だけでなく、保険料、年金、公共料金、貸付金などの入出金をたどる資料になります。古い通帳であっても、相続財産や契約を確認している途中なら捨てず、ほかの重要書類と分けて保管します。相続人の間で確認が済む前に、一人の判断で廃棄しないことが大切です。

金融機関への連絡と必要書類の確認を先に行う

口座名義人が亡くなったことを金融機関へ伝えると、相続手続きに必要な書類や取扱いを案内してもらえます。必要書類は金融機関や相続関係によって異なるため、通帳だけを持って窓口へ行けば完了するとは限りません。連絡前に口座番号、支店名、名義を控え、案内に沿って進めます。

そのほかの方法と注意点

使い終わった通帳でも、口座番号、氏名、取引履歴など大切な個人情報が残っています。

そのまま捨てると、情報漏えいの不安があるため、処分前の確認が必要です。

遺品整理では、故人の通帳が相続手続きや財産確認に関わることもあります。

ここでは、通帳を安全に捨てる方法と、故人の通帳を扱う時の注意点を整理します。

通帳には、金融機関名、支店名、口座番号、氏名、入出金の履歴が記載されています。

古い通帳でも、過去の取引や年金、保険、公共料金の引き落としを確認する手がかりになる場合があります。

シュレッダーにかける、細かく切る、口座番号や氏名の部分を重点的に裁断するなどの方法があります。

表紙だけでなく、取引欄にも個人情報が残っているため、全体を確認します。

使っていない口座がある時は、金融機関で残高や解約手続きを確認してから処分すると安心です。

キャッシュカードや印鑑が一緒に出てきた場合は、通帳とまとめて保管し、不要かどうか判断しましょう。

長期間使っていない口座は、相続や家計整理の時に見つかることがあります。

残高が少ないと思っても、利息や引き落とし、振込先の記録が残っている場合があります。

生前整理では、使っている口座と使っていない口座を一覧にしておくと、後の手続きが楽になります。

預貯金だけでなく、年金、保険料、公共料金、借入の返済、家賃収入などの流れを知ることができます。

国税庁でも、相続税の対象となる財産には現金や預貯金などが含まれるとされています。

通帳が見つかったら、キャッシュカード、印鑑、金融機関からの郵便物も一緒に探します。

ネット銀行や証券口座の情報が、通帳の取引履歴から分かることもあります。

相続放棄を検討している場合は、財産を処分したり引き出したりする前に専門家へ確認してください。

タンスの引き出し、仏壇、金庫、書類ケース、押し入れの箱、バッグの中などを確認します。

古い封筒や書類の束に紛れていることもあるため、紙類をまとめて処分するのは避けましょう。

通帳以外にも、保険証券、権利証、年金書類、請求書、契約書は手続きに関わります。

こころテラス東海では、愛知県、岐阜県、三重県近郊で、遺品整理中の貴重品や重要書類の捜索をご相談いただくことがあります。

ご家族が探している通帳や印鑑がある場合は、作業前に共有していただくことで、仕分けの中で確認しやすくなります。

処分する時は、シュレッダーや裁断で読めない状態にしてから捨てましょう。

遺品整理では、紙類をすぐ捨てず、通帳や重要書類がないか確認してから処分しましょう。

故人 通帳 処分について判断に迷う場合は、対象物や状況を具体的に伝え、自治体や関係機関の公式窓口へ確認してください。大量・重量物・衛生上の危険がある場合は、一人で無理に運搬や処理を行わないことが大切です。